Eine renditestarke und damit kapitalmarktnahe private Altersvorsorgelösung ist entscheidend für den Erhalt des gewohnten Lebensstandards nach dem Ausscheiden aus dem Erwerbsleben. Erst recht in einer Zeit, in der immer weniger Menschen in Deutschland Vertrauen in die gesetzliche Rente haben. Vielen ist mittlerweile klar, dass die gesetzliche Rente alleine nicht für die Sicherung des Lebensstandards im Alter ausreichen wird. Denn wie eine aktuelle Studie von Union Investment belegt, sind mittlerweile bereits rund 80% der Bevölkerung dieser Auffassung – acht Prozentpunkte mehr als vor fünf Jahren. Vor diesem Hintergrund nimmt die Angst vor Altersarmut seit 2019 stetig zu, besonders unter Frauen.
Sicherheit und Werterhalt spielen wichtige Rolle
Nach wie vor spielt in der privaten Altersvorsorge bei Kunden das Sicherheitsbedürfnis nach Kapitalerhalt eine wichtige Rolle. Um dennoch an der Entwicklung an den Kapitalmärkten partizipieren zu können, empfiehlt sich eine Fondspolice mit Garantien. Diese Form der Vorsorge kombiniert Chancen auf Rendite mit finanzieller Sicherheit. Daher wirft das Fachmagazin AssCompact regelmäßig ein Schlaglicht auf die Sparte „Private Vorsorge“. Für die Ergebnisse haben die AssCompact-Studienherausgeber per Online-Umfrage unabhängige Vermittlerinnen und Vermittler danach gefragt, mit welchen Versicherern sie besonders viel Geschäft machen und welche Produktgeber durch ein sehr gutes Servicespektrum punkten. Dabei wurden sowohl klassische Produkte als auch Fondspolicen mit Garantien als auch Fondspolicen ohne Garantien betrachtet. In diesem Text heute geht es um die Maklerfavoriten und Qualitätsführer bei Fondspolicen mit Garantien. Welche Anbieter belegen also das Siegertreppchen?
Allianz erobert Spitzenplatz zurück
Im Geschäft mit fondsgebundenen Produkten mit Garantien wird – gemessen am „share of wallet“ – das meiste Geschäft an die Allianz vermittelt. Damit eroberte der international tätige Versicherer die Spitzenposition zurück, nachdem er diese noch in der Vorjahresstudie erstmals seit mehreren Jahren abgeben musste. Der Vorjahreserste, die Canada Life, rutschte einen Platz nach hinten und liegt nun auf Rang 2. Insgesamt entfallen auf die Canada Life rund 80% des Geschäfts der Allianz. Knapp dahinter auf Platz 3 rangiert die Alte Leipziger. Der Versicherer konnte damit im Vergleich zum Vorjahr zwei Plätze nach oben klettern.
Weitere Aufsteiger im Ranking sind die Continentale sowie die LV1871. Während es für die LV1871 um einen Platz auf nun Rang 6 nach oben ging, verbesserte sich die Continentale gleich um fünf Ränge auf aktuell Platz 5. Doch für so manchen Anbieter ging es im Ranking auch nach unten. Die WWK etwa verlor im Vergleich zum Vorjahresranking drei Plätze und liegt nun auf Rang 7. Auch die Swiss Life musste Federn lassen. Für diesen Anbieter ging es von Platz 6 im Vorjahr auf Rang neun runter. Die Nürnberger auf Rang 10 verlor ebenfalls einen Platz. Die Top 10 sind der Liste links zu entnehmen.
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