Wertvolle Hilfestellung durch Berater
Dadurch, dass zahlreiche Berechtigte ihren Anspruch auf vermögenswirksame Leistungen ungenutzt verfallen lassen, kann der Berater hier eine wertvolle Hilfestellung bieten, um den Kunden ganz praktisch zu helfen, mehr zu sparen. Dies hat jedoch anders als beim üblichen Sparen keinen Effekt auf das monatlich zur Verfügung stehende Kapital. Vielmehr nutzt der Kunde nun einfach zusätzlich das „geschenkte“ Geld des Arbeitgebers, das bisher einfach jeden Monat nicht abgerufen wurde – eine gute Gelegenheit, als Partner des Kunden einen guten Eindruck zu hinterlassen.
Attraktive Einstiegsgelegenheit
Zudem schafft das Thema VL grundsätzlich einen Beratungsanlass, der entweder nur für dieses Thema oder aber als „Aufhänger“ zu einem Gespräch mit einem breiteren Themenspektrum genutzt werden kann. Die Kunden können dabei entweder wie beschrieben dazu gebracht werden, ihre bestehenden Ansprüche erstmalig zu nutzen oder ihre Anlage in vermögenswirksame Leistungen zu optimieren. Denn nach wie vor wird mehr als die Hälfte der VL-Sparpläne via Bausparen abgeschlossen. Ein weiterer wesentlicher Teil geht in Banksparpläne und Sparverträge.
Basis für breitere Wertpapieranlagen
Nicht zuletzt gilt es zu beachten, dass über VL für die Kunden ein vergleichsweise niederschwelliger Einstieg in die Geldanlage an der Börse möglich ist. Die Kunden legen so Monat für Monat über einen langen Zeitraum in Investmentfonds oder ETFs an. Damit können wertvolle Erfahrungen mit entsprechenden Anlagen gesammelt werden, welche die notwendige Basis für breitere Wertpapieranlagen bieten.
Bild: © magele-picture – stock.adobe.com
Den Arikel lesen Sie auch in AssCompact 04/2020 auf Seite 60f und in unserem ePaper.
Seite 1 Vermögenswirksame Leistungen: Die unterschätzte Größe
Seite 2 Interessante Möglichkeiten für Kunden und Vermittler
Seite 3 Zwei wesentliche Erfolgsfaktoren
Seite 4 Wertvolle Hilfestellung durch Berater
Rudolf Geyer 
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