Die Sieger des Deutschen Fondspolicen Awards 2024 stehen fest: Im Rahmen einer Award-Veranstaltung in Frankfurt am Main zeichneten die Veranstalter des Wettbewerbs – die bbg Betriebsberatungs GmbH als Herausgeberin des Fachmagazins AssCompact und die f-fex AG als Initiatorin der nun schon zum fünften Mal vergebenen Fondspolicen Awards – die besten Versicherer aus. Ermittelt wurden die Gewinner auf Basis einer umfangreichen Analyse in den Kategorien Rendite, Fondsqualität, Kosteneffizienz, Nachhaltigkeit und Expertenfavorit.
Bei der Auszeichnung wurden jeweils drei Gesellschaften pro Kategorie zum „Top-Anbieter“ gekürt. Die Höchstwertung beträgt fünf Sterne. Die Bewertung in der Kategorie Kosteneffizienz erfolgte in Kooperation mit dem Analysehaus MORGEN & MORGEN. Darüber hinaus wurden von den Leserinnen und Lesern des Fachmagazins AssCompact Publikumspreise für die fünf beliebtesten Fondspolicen-Anbieter vergeben. Die Bewertung erfolgte in den einzelnen Kategorien wie folgt:
Die Top-Anbieter in der Kategorie „Rendite“
Ein zentrales Kriterium für den Erfolg einer Fondspolice ist zweifelsfrei die Rendite der eingesetzten Fonds. Doch welche Angebote konnten in dem außergewöhnlichen Anlagejahr überzeugen? Diese Frage wurde im Rahmen des Deutschen Fondspolicen Awards 2024 beantwortet. Zur Bewertung analysierte f-fex die Performance der letzten drei Kalenderjahre des jeweiligen Fondspolicen-Anlagestocks eines Versicherers. Dabei werden die jährlichen Renditen sämtlicher im Anlagestock befindlichen Fonds ermittelt und volumengewichtet aggregiert. Für die Gesamtbewertung auf drei Jahre kommt dabei dem aktuellsten, also dem letzten Jahr die höchste Gewichtung zu.
Die Gewinner in der Kategorie „Rendite“:
- Allianz
- WWK
- Württembergische
Die Top-Anbieter in der Kategorie „Fondsqualität“
Während die Rendite Aussagen über die Vergangenheit trifft, konzentriert sich die Kategorie „Fondsqualität“ auf die langfristige Qualität der im Bestand eingesetzten und im Neugeschäft auswählbaren Fonds. Hier wurden der Fondspolicen-Anlagestock und die Fondslisten für das Neugeschäft eines Versicherers anhand des prognoseoptimierten f-fex Fondsratings analysiert.
Die Gewinner in der Kategorie „Fondsqualität“:
- Alte Leipziger
- Condor
- Württembergische
Die Top-Anbieter in der Kategorie „Kosteneffizienz“
Die Kostenstruktur ist ein intensiv diskutiertes Thema bei der Auswahl und Bewertung von Fondspolicen und steht im Fokus von Verbraucherschützern und auch der BaFin. Gemeinsam mit dem Kooperationspartner MORGEN & MORGEN wurden bei dem Award die Effektivkosten der aktuellen Angebote der Versicherer untersucht. Hier wurde ein möglichst vergleichbarer Tarif mit niedrigen Fondskosten ausgewählt und verschiedene Laufzeiten und Wertentwicklungen wurden analysiert. Im Ergebnis stachen drei Versicherer hervor.
Die Gewinner in der Kategorie „Kosteneffizienz“:
- Cosmos
- Hannoversche
- HUK-COBURG
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Seite 2 Die Top-Anbieter in der Kategorie „Nachhaltigkeit“
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Leserkommentare
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Welche Rendite, nach allen Kosten?
Spätestens seit Draghi -2008, gut für die Exportwirtschaft, desaströs für die Bürger, ist schon ein Renditeergebnis um 0% "Rendite" hervorragend. Angenommen 6% Bruttofondsertrag, abzüglich ca. 3% Fonds-TER, Versicherer Kosten 3%, minus 2% Inflation, evtl. 3% Garantie, definitiv gesetzlich zwingend bei allen betrieblichen Altersversorgungen und Riester, Steuern. Lebenslange Zukunftsvorsorge nur für die oberen 10% finanzierbar. Ein einfaches Beispiel, ich unterstelle aktuelle 2% Rendite, mit 9% unserer Innovation mit Alleinstellung:
€ 300,00 monatlich 47 Jahre, am Markt bestenfalls mit 2% Rendite= € 280.903,63, bei 4% € 488.973,15. Über uns- für Vorstände, aber 9% € 2.685.637,92.
Ein Kindersparplan €100,00 monatlich 62 Jahre, bei 2% € 473.989,22. Bei 9% aber € 3.294.736,23!
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