Deutscher Fondspolicen Award 2024: Das sind die besten Anbieter

Die Sieger des Deutschen Fondspolicen Awards 2024 stehen fest: Im Rahmen einer Award-Veranstaltung in Frankfurt am Main zeichneten die Veranstalter des Wettbewerbs – die bbg Betriebsberatungs GmbH als Herausgeberin des Fachmagazins AssCompact und die f-fex AG als Initiatorin der nun schon zum fünften Mal vergebenen Fondspolicen Awards – die besten Versicherer aus. Ermittelt wurden die Gewinner auf Basis einer umfangreichen Analyse in den Kategorien Rendite, Fondsqualität, Kosteneffizienz, Nachhaltigkeit und Expertenfavorit.

Bei der Auszeichnung wurden jeweils drei Gesellschaften pro Kategorie zum „Top-Anbieter“ gekürt. Die Höchstwertung beträgt fünf Sterne. Die Bewertung in der Kategorie Kosteneffizienz erfolgte in Kooperation mit dem Analysehaus MORGEN & MORGEN. Darüber hinaus wurden von den Leserinnen und Lesern des Fachmagazins AssCompact Publikumspreise für die fünf beliebtesten Fondspolicen-Anbieter vergeben. Die Bewertung erfolgte in den einzelnen Kategorien wie folgt:

Die Top-Anbieter in der Kategorie „Rendite“

Ein zentrales Kriterium für den Erfolg einer Fondspolice ist zweifelsfrei die Rendite der eingesetzten Fonds. Doch welche Angebote konnten in dem außergewöhnlichen Anlagejahr überzeugen? Diese Frage wurde im Rahmen des Deutschen Fondspolicen Awards 2024 beantwortet. Zur Bewertung analysierte f-fex die Performance der letzten drei Kalenderjahre des jeweiligen Fondspolicen-Anlagestocks eines Versicherers. Dabei werden die jährlichen Renditen sämtlicher im Anlagestock befindlichen Fonds ermittelt und volumengewichtet aggregiert. Für die Gesamtbewertung auf drei Jahre kommt dabei dem aktuellsten, also dem letzten Jahr die höchste Gewichtung zu.

Die Gewinner in der Kategorie „Rendite“:

Allianz
WWK
Württembergische

Die Top-Anbieter in der Kategorie „Fondsqualität“

Während die Rendite Aussagen über die Vergangenheit trifft, konzentriert sich die Kategorie „Fondsqualität“ auf die langfristige Qualität der im Bestand eingesetzten und im Neugeschäft auswählbaren Fonds. Hier wurden der Fondspolicen-Anlagestock und die Fondslisten für das Neugeschäft eines Versicherers anhand des prognoseoptimierten f-fex Fondsratings analysiert.

Die Gewinner in der Kategorie „Fondsqualität“:

Alte Leipziger
Condor
Württembergische

Die Top-Anbieter in der Kategorie „Kosteneffizienz“

Die Kostenstruktur ist ein intensiv diskutiertes Thema bei der Auswahl und Bewertung von Fondspolicen und steht im Fokus von Verbraucherschützern und auch der BaFin. Gemeinsam mit dem Kooperationspartner MORGEN & MORGEN wurden bei dem Award die Effektivkosten der aktuellen Angebote der Versicherer untersucht. Hier wurde ein möglichst vergleichbarer Tarif mit niedrigen Fondskosten ausgewählt und verschiedene Laufzeiten und Wertentwicklungen wurden analysiert. Im Ergebnis stachen drei Versicherer hervor.

Die Gewinner in der Kategorie „Kosteneffizienz“:

Cosmos
Hannoversche
HUK-COBURG

Die Top-Anbieter in der Kategorie „Nachhaltigkeit“

Viele Kunden sind heute auf der Suche nach nachhaltigen Geldanlagen. Für sie ist Nachhaltigkeit deshalb ein wichtiges Kriterium bei der Entscheidung für einen bestimmten Fondspolicen-Anbieter. In der Kategorie „Nachhaltigkeit“ wurde analysiert, welche Bedeutung die Versicherer diesem Thema beimessen und wie nachhaltig das Fondsangebot gestaltet ist, basierend auf den Neugeschäftsfondslisten.

Die Gewinner in der Kategorie „Nachhaltigkeit:

Deutsche Ärzteversicherung
Generali Deutschland
SparkassenVersicherung

Die Top-Anbieter in der Kategorie „Expertenfavorit“

Bei dem Award sollte aber auch die Meinung der Versicherungsmakler eine Rolle spielen. In diesem Sinne hat AssCompact per Maklerumfrage ermittelt, welche Anbieter für Vermittler und Kundenbetreuer die Favoriten sind. Dabei wurden Produktqualität, Preis-Leistungs-Verhältnis, Abwicklung im Neugeschäft, Image, persönliche Vertriebsunterstützung, Angebotsunterlagen, Courtageausgestaltung und finanzielle Stabilität berücksichtigt. Insgesamt gab es fünf Häuser, die im Ergebnis gleichauf liegen.

Die Gewinner in der Kategorie „Expertenfavorit“:

Canada Life
Helvetia
LV 1871
Nürnberger
Volkswohl Bund

Ein Gesamt-Überblick über die Top-Anbieter des Deutschen Fondspolicen Awards 2024 findet sich in nebenstehender Grafik.

Informationen zum Deutschen Fondspolicen Award 2024

Der von AssCompact und f-fex zum zweiten Mal gemeinsam ausgerichtete Wettbewerb vergibt die Auszeichnungen an diejenigen Versicherungsgesellschaften, die in der jeweiligen Kategorie die besten Ergebnisse aufweisen konnten, im deutschen Fondspolicenmarkt (Bestands- und Neugeschäft) eine relevante Größe darstellen und ihren Kunden eine ausreichend diversifizierte Fondspalette zur Auswahl anbieten. Ziel des Deutschen Fondspolicen Awards ist es, eine einfache und schnelle Orientierung bei der Auswahl des richtigen Fondspolicen-Anbieters zu geben.

Für die Awards wurden 98% des aktiven deutschen Fondspolicenmarkts (ohne Run-off-Gesellschaften) analysiert. Untersucht wurden die Fondspolicen-Anlagestöcke und Neugeschäftsfondslisten von 44 Anbietern. Einbezogen wurden dabei knapp 5.400 Fonds von 160 Fondsgesellschaften. Basis der Bewertung waren Informationsquellen der Versicherer, verschiedene Fondsdatenbanken und Ratings sowie die Ergebnisse einer Maklerumfrage.

Weitere Details zur Analyse und die Einzelergebnisse der bewerteten Versicherer können der zugehörigen Studie entnommen werden. Diese kann auf Anfrage erworben werden. Ansprechpartner ist Dr. Mario Kaiser (Tel. 0921 75758-33, E-Mail: kaiser@bbg-gruppe.de). (bh)

Bild: © AssCompact – Am 20.03.2024 wurden in Frankfurt am Main die besten Anbieter des „Deutscher Fondspolicen Award 2024“ bei einer feierlichen Veranstaltung ausgezeichnet. Anwesend waren Repräsentanten der ausgezeichneten Versicherer sowie Vertreter von Fondsgesellschaften, die den Award unterstützt haben.