Interview mit Philipp Berner von der „FinanzStarter GmbH“, Finalist beim Jungmakler Award 2023
Hi Philipp, wie und warum hast du dich dazu entschieden, Versicherungsmakler zu werden?
Während meiner Ausbildung bei einer Krankenversicherung hatte ich immer wieder mit Versicherungen zu tun, was mein Interesse an diesem Thema geweckt hat. Gleichzeitig hat mich das Thema Investieren schon früh fasziniert, und ich habe in jungen Jahren selbst damit angefangen. Mein beruflicher Weg im Finanzbereich begann, als zwei meiner Arbeitskolleginnen mich um Hilfe bei der Einrichtung ihres ersten ETF-Sparplans baten. Ich hatte so viel Spaß dabei, dass ich mich entschied, in diesem Bereich weiterzugehen und die notwendigen Qualifikationen, wie die 34d- und -f-Zulassungen, bei einem bekannten Strukturvertrieb erwarb. Mit der Zeit habe ich jedoch erkannt, dass ich meine Kunden am besten als unabhängiger Makler und nicht als Handelsvertreter beraten kann. Daher habe ich meinen Status gewechselt, um meinen Kunden eine wirklich unabhängige Beratung bieten zu können. Dies ermöglicht es mir, meinen Kunden eine breitere Palette von Finanzprodukten und Lösungen anzubieten und sie bestmöglich zu unterstützen.
In deiner Bewerbung hast du geschrieben, du willst jungen Menschen beim Thema Finanzen das beibringen, was „die Schule nicht beigebracht hat“. Wie bist du zu dieser Zielgruppe gekommen?
Ich selbst bin noch relativ jung und habe in der Schule viele Dinge gelernt, von denen ich heute denke, dass sie nicht unbedingt notwendig waren. Das ermöglicht mir, mich gut in die jüngere Zielgruppe hineinzuversetzen. Außerdem habe ich zu Beginn meiner eigenen Investmentreise einige Fehler gemacht, die ganz klar hätten vermieden werden können. In einer Zeit, in der viele junge Menschen sich eher vor Politik und Schulwissen zurückziehen, sehe ich die Gefahr, dass meine Generation im Rentenalter vor großen finanziellen Herausforderungen stehen wird. Es ist mir ein Anliegen, dazu beizutragen, dass junge Menschen die notwendigen finanziellen Fähigkeiten entwickeln, um sich für ihre Zukunft besser aufstellen zu können.
Die große Frage nach der Finanzbildung in Deutschland liegt da nahe. Wie könnte man diese deiner Meinung nach nachhaltig verbessern?
Indem man bereits in der Schulzeit über diese Themen spricht und junge Menschen für das Thema sensibilisiert und diese nicht alleine im Regen stehen lässt.
Findest du, dass hier auch die Versicherer aushelfen könnten?
Ich denke, nur bedingt. Zuallererst muss die Versicherungs- und Finanzdienstleistungsbranche ihr Bild in der Öffentlichkeit verbessern. Das ist meiner Meinung nach ziemlich viel Arbeit, aber leider auch selbstverschuldet. Langfristig halte ich die Idee allerdings für sinnvoll.
Warum die Bewerbung beim Jungmakler Award? Mit 1.500 Kunden sind die Finanzstarter doch schon nicht schlecht unterwegs.
Wir möchten jungen Menschen und vor allem der Branche zeigen, dass es auch anders geht und etwas Positives im Markt bewirken. Durch den Jungmakler Award werden noch mehr Menschen, aber auch Versicherer auf uns aufmerksam und können unseren Weg und unsere Vision mitverfolgen.
Was sind jetzt deine Ziele für dein Unternehmen und was brauchst du, um sie zu erreichen?
Unser nächstes Ziel ist es, noch mehr Menschen in Finanzfragen zu helfen und das nicht nur online, sondern auch offline, wie z. B. beim Absolventenkongress, bei dem wir als Speaker auftreten.
Ein finaler Tipp für die nächsten Jungmakler?
Verfolge deine Vision, hilf, die Branche nachhaltig in ein besseres Licht zu rücken. Zieh einfach dein Ding durch und versuch nicht, jedem zu gefallen!
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