Der regulatorische Rahmen rund um Nachhaltigkeit ist komplex. Welche Gütesiegel können Maklerinnen und Maklern bei der eigenen Marktanalyse zur Bewertung der Nachhaltigkeit weiterhelfen?
Entscheidend ist, dass ein Gütesiegel einen transparenten und plausibel nachvollziehbaren Bewertungsprozess bietet. Für Aktien- und Publikumsfonds kann ich das FNG-Siegel positiv hervorheben. Hier können Berater auch nach speziellen Präferenzen des Kunden filtern. Spezielle Sachwerte-Fonds, wie Pangaea Life sie im Bereich erneuerbare Energien und nachhaltiges Wohnen bietet, sind dort jedoch – zumindest aktuell – nicht gelistet.
Die bereits erwähnte Unsicherheit unter Maklerinnen und Maklern ist stets auch eine Folge von Wissens- und Informationsdefiziten. Wie unterstützt Pangaea Life die Maklerinnen und Makler bei der Anpassung an die Abfragepflicht?
Wir haben die Wichtigkeit des Themas Nachhaltigkeit in der Vorsorge früh erkannt und bieten unseren Vertriebspartnern daher schon länger spezielle Schulungen zum Thema an. Um nur ein Beispiel zu nennen: Mit der Deutsche Makler Akademie (DMA) haben wir bereits 2019 den Ausbildungsgang „Experte für nachhaltige Versicherungen und Finanzen“ durchgeführt. Das ist ein praxisbezogener Lehrgang, der dem Vermittler tiefe Einblicke in das Thema Nachhaltigkeit gewährt.
Eine echte Weiterbildungsoffensive haben wir dieses Jahr gestartet: In unserer „Zukunftswerkstatt Nachhaltige Finanzberatung“ vermittelten einige der renommiertesten Experten der Branche in vier Themenmodulen die wichtigsten Kenntnisse, die Vermittler zum Thema wissen müssen – vom nachhaltigen Maklerbüro über die neuen Beratungspflichten bis zur perfekten Kundenansprache. Das Format steht heute auch digital zum Abruf auf unserer Homepage.
Am 29.06.2022 steht ein weiteres Highlight in der Weiterbildung zum Thema nachhaltige Finanzberatung bevor: Bei unserem „Nachhaltigkeitstreffen Digital“ bilden wir Vermittler zu allen neuesten Fragen zum Thema aus – von der aktuellen Regulatorik über die Marktsituation bis hin zu den besten Lösungen in der Nachhaltigkeitsberatung.
Teil einer ganzheitlichen Qualifikation ist bei uns aber auch, dass wir Beraterbüros selbst auf dem Weg zu mehr Nachhaltigkeit begleiten. Dies tun wir zum Beispiel über unser neues CO2-Fußabdruck-Tool, das Vermittler aktiv dabei unterstützt ihren eigenen Geschäftsalltag in puncto Nachhaltigkeit zu optimieren.
Zentral bei der Vermittlung von Versicherungslösungen ist immer auch eine angemessene Kundenansprache. Wie also können Vermittlerinnen und Vermittler trotz „Pflicht“ den Kundinnen und Kunden Lust auf nachhaltigen Versicherungsschutz machen?
Indem wir Spaß und Motivation am Thema Nachhaltigkeit wecken. Wir sollten davon wegkommen, Nachhaltigkeit immer nur mit Verboten und Verzicht in Verbindung zu bringen. Nehmen wir einen Kunden, der auf dem Land für den Arbeitsweg auf sein Auto angewiesen ist, einmal im Jahr mit der Familie in den Süden fliegt und am Wochenende gerne ein Steak auf dem Grill brutzelt. Dieser fühlt sich vom aktuellen Diskurs schnell in die Enge getrieben. Aus einer Blockadehaltung heraus, verlieren wir so einen Menschen am Ende vielleicht ganz für das Thema.
Können Sie das bitte konkretisieren?
Wie wäre es, unserem Kunden stattdessen zu vermitteln, dass Nachhaltigkeit viel mehr Facetten hat? Dass er sein Leben nicht von heute auf morgen auf den Kopf stellen muss? Dass er gemeinsam mit seinem Berater im Rahmen einer nachhaltigen Zukunftsvorsorge einen ersten wichtigen Beitrag für ein besseres Morgen leisten kann? Wir bieten unseren Kunden die Chance, selbst Teil der Lösung zu werden – das ist der Kern unserer blauen Ökologie.
Nachhaltigkeit ist für uns als Versicherungsbranche eine riesige Chance, unsere Dienstleistungen anfassbar zu machen und unsere Verantwortung der Gesellschaft gegenüber mit Leben zu füllen. Motivation und positive Emotionen rufen wir hervor, indem wir transparent zeigen, was eine nachhaltige Geldanlage bewirken kann. Bei Pangaea Life hat uns diese Überzeugung dazu gebracht, in Blockbuster-Manier eine digitale Investmentreise quer durch Europa zu den Windparks, Wasserkraftwerken und Solarparks unseres Sachwerte-Fonds „Blue Energy“ zu produzieren. Per VR-Brille machen wir nachhaltige Investments für Kunden und Berater somit hautnah erlebbar.
Was erwarten Sie in den kommenden Jahren beim Themenkomplex „Nachhaltigkeit“ in der Versicherungswirtschaft?
Nachhaltige Vorsorgeprodukte werden schon in fünf Jahren nicht mehr Ausnahme sondern Standard sein. Die Wichtigkeit von Nachhaltigkeit in der Beratung wird nicht verschwinden. Über Erfolg und Misserfolg entscheidet dann, wer seine Kunden beim Thema Nachhaltigkeit zielgerichtet abholt – andernfalls sind Kunden schnell woanders. Nachhaltigkeit wird zur Selbstverständlichkeit, wenn es das vielleicht sogar nicht schon ist.
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Bild: © Romolo Tavani – stock.adobe.com
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Daniel Regensburger 
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