Zum Monatsanfang hat Swiss Life Deutschland eine Fondspolice auf den Markt gebracht, die gegen Einmalbeitrag ab 10.000 Euro über einen sogenannten European-Long-Term-Investment-Fund (ELTIF) in ausgewählte Infrastrukturanlagen investiert. Die unter dem Namen „Privado“ vertriebene Police hat einen Mindestanlagezeitraum von zwölf Jahren.
Mit der als ELTIF 2.0 bekannten angepassten Verordnung können Investitionen in nicht börsennotierte Vermögenswerte wie Infrastruktur künftig attraktiver und einfacher angeboten werden, erklärt Stefan Holzer, Mitglied der Geschäftsleitung von Swiss Life Deutschland und Leiter Market Management Versicherung. Mit der Kombination aus Versicherungspolice und Infrastrukturinvestment der neuen Police spiele das Unternehmen derzeit eine Vorreiterrolle im deutschen Markt.
Fokus auf Diversifikation und nicht börsennotierte Unternehmen
„Das Portfolio ist breit diversifiziert und umfasst verschiedene Sektoren wie erneuerbare Energien, Verkehrsinfrastruktur und Telekommunikation. Beispielsweise investieren wir in Wasserkraftwerke in Norwegen, Fernwärmenetze in England und Batteriekapazitäten in Deutschland. Unsere Beteiligungen umfassen auch Stromnetze und Solarkraftwerke“, so Holzer gegenüber AssCompact. „Durch diese Diversifikation und den Fokus auf nicht börsennotierte Unternehmen streben wir an, die Risiken zu minimieren.“
Der lange Anlagezeitraum von mindestens zwölf Jahren sei nötig, um der langfristigen Ausrichtung der Anlageklasse Infrastruktur gerecht zu werden. „Nur dann kann sie ihre besonderen Vorteile voll ausspielen“, so Holzer.
Wahl zwischen Kapitalleistung und Verrentung
Kunden können ihre lebenslange Rente durch Zuzahlungen ab 5.000 Euro erhöhen. Auch Teilentnahmen sind sowohl in der Ansparphase als auch in der Rentenphase möglich. Für die Auszahlungsphase haben Kunden die Wahl zwischen einer einmaligen Kapitalleistung oder eine lebenslange Rente mit fondsgebundenen Rentenbezug. Wird die Verrentung gewählt, endet das Infrastrukturinvestment mit Beginn der Rentenphase und das Kapital wird in konventionelle Fonds umgeschichtet.
Fokus auf ältere und wohlhabendere Anleger
Die Police richtet sich dabei hauptsächlich an Anleger über 50, „die bereits einen gewissen Kapitalstock angespart haben und von den steuerlichen Vorteilen unserer Lösung profitieren können“, so Christoph Gisler, Head Infrastructure Equity bei Swiss Life Asset Managers. „Aber auch jüngere, wohlhabende Menschen, die langfristig denken, finden in diesem Produkt eine geeignete Ergänzung zu ihrer Altersvorsorge.“ Für Personen, die beispielsweise noch am Anfang ihrer beruflichen Laufbahn stehen bzw. nur kleine Beträge investieren können, sei das Produkt eher weniger geeignet. (js)
Bild: © luengo_ua – stock.adobe.com
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