Das Fondspolicen-Nachhaltigkeitsrating des Instituts für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) hat ein Update erhalten. Bereits zum fünften Mal in Folge veröffentlichte das Institut die Ergebnisse. Wie es in einer Mitteilung heißt, zeige die Untersuchung eine gewisse Stagnation im Bereich der Nachhaltigkeit. U. a. sei dies auf die zunehmende Komplexität der regulatorischen Anforderungen zurückzuführen.
Mehr Klarheit
Georg Goedeckemeyer, Leiter Rating beim IVFP, erläutert, dass einem interessanten Thema „wie so oft“ durch starke Komplexität die Attraktivität genommen werde. Nachhaltige Geldanlage bleibe aus Sicht des IVFP dennoch hochgradig relevant und müsse in die moderne Vorsorgeberatung integriert werden. Laut Andreas Kick, Prokurist und Partner des IVFP, erschwere diese Komplexität der Regulierungen es Beratern und Kunden, ein zielorientiertes Beratungsgespräch zu führen.
Das Fondspolicen-Nachhaltigkeitsrating soll hier Abhilfe schaffen und dazu beitragen, im Bereich nachhaltiger, fondsbasierter Altersvorsorgelösungen für mehr Klarheit zu sorgen. Dabei werde das im vergangenen Jahr eingeführte Bewertungsschema verwendet, das die Fondspaletten der untersuchten Tarife in die Kategorien „Aktiv“ und „Selektiv“ einteilt und anschließend im Benchmark-Verfahren bewertet. Die Tarife der Kategorien „Aktiv“ sind auf kapitalmarktaffine Anleger ausgerichtet, die eine für sie optimale Allokation unter verschiedenen (Nachhaltigkeits-)Aspekten definieren möchten. Dazu ist eine große Fondsauswahl über verschiedene Länder, Themen, Regionen und natürlich Nachhaltigkeitsansätze hinweg erforderlich. Dagegen sprechen Tarife der Kategorie „Selektiv“ jene Kunden an, die sich auf die „Hausempfehlung“ des jeweiligen Versicherers verlassen möchten und deshalb eine stärker selektierte Fondsauswahl bevorzugen.
Auszüge aus den Ergebnissen
Grundlage für das Rating sind insgesamt 162 Tarife in den Kategorien Privatrente, Basisrente und bAV von insgesamt 44 Versicherern. Grundsätzlich veröffentlicht das IVFP nur die Tarife mit den Benotungen „Exzellent“ und „Sehr gut“, um eine negative Berichterstattung über Anbieter zu vermeiden, deren Tarifstrukturen sich bspw. noch im Aufbau befinden, die sich aber dennoch bereiterklärt haben, am Rating teilzunehmen. Die Anbieter mit den Bestnoten sind breit aufgestellt und tauchen somit oft in allen Kategorien auf, so z. B. Allianz, Alte Leipziger, VOLKSWOHL Bund oder WWK.
Alle Ergebnisse des Fondspolicen-Nachhaltigkeitsratings 2024 gibt es hier. (mki)
Bild: © Handz – stock.adobe.com
- Anmelden, um Kommentare verfassen zu können
