CashPlan in der Rentenphase Invest
In der privaten Vorsorge ermöglicht die neue Rentenphase Invest der neuen Generation der WWK-Fondspolice ohne Garantie ein deutlich höheres Investment in die freie Fondsanlage. Damit partizipiert der Kunde im Rentenbezug noch stärker an den Chancen der Kapitalmärkte. Zudem kann ein neuer Entnahmeplan („CashPlan“) in Kombination mit einer Leibrente zu noch attraktiveren monatlichen Auszahlungen in der Rentenphase führen.
ETF-Besparung möglich
Grundsätzlich aufgewertet wurden die Fondspolicen mit Garantie durch erweiterte Anlagemöglichkeiten. Zur Wahl stehen nun insgesamt 65 Investmentfonds. Neu im Fondsuniversum finden sich 17 börsengehandelte Exchange Traded Funds (ETFs). Diese sind noch kosteneffizienter als aktiv gemanagte Fonds und eröffnen den Kunden gleichzeitig eine breite Diversifizierung über die hinterlegten Indizes.
Ausgebaut wurde auch das Fondsuniversum für die Fondspolicen der WWK ohne Garantie. Hier wurde das bestehende Angebot an ETFs auf 40 passiv gemanagte Fonds ausgebaut.
Fondspolicen-Familien wurden deutlich aufgewertet
Mit den neu kalkulierten Pro- duktfamilien WWK IntelliProtect® 2.0 und WWK Premium FondsRente 2.0 bietet der Münchener Versicherer seinen Kunden ein reichhaltiges und modernes Tarifangebot im Bereich der fondsgebundenen Altersvorsorge. Neben den nochmals aufgewerteten Fondspolicen ohne Garantie hat die WWK weiterhin ihre erfolgreiche Garantiepolice im Angebot. Dabei können Kunden hohe Renditechancen und Kapitalerhalt kombinieren. Je nach Risikoneigung stehen durch die Rechnungszinserhöhung nun wieder variable Garantieniveaus zwischen 50% und 100% der ein- gezahlten Beiträge zur Wahl. Der Umschichtungsmechanismus auf Basis einer als „individuelle Constant Proportion Portfolio Insurance (iCPPI)“ bekannten dynamischen Portfolio-Absicherungsstrategie bietet die Garantie der eingezahlten Beiträge bei unverändert hoher Leistungsfähigkeit.
Dieses Interview lesen Sie auch in AssCompact 02/2025 und in unserem ePaper.
Seite 1 Höherer Rechnungszins stimuliert Geschäft mit Fondspolicen
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Dr. Winfried Gaßner 
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