Wächst die Liste der nachhaltigen Fonds und die Anzahl der ETFs?
SB Ja, die Liste wächst. Wir profitieren von der Schweizer Investmentkompetenz im eigenen Haus und analysieren das Fondsangebot in einem systematischen Prozess regelmäßig. Derzeit haben wir 26 ETFs und 83 nachhaltige Fonds für Baloise Best Invest auf der Fondsliste. Unser Fondsuniversum umfasst über 120 qualitätsgeprüfte Fonds. Bereits mit dem Vorgängerprodukt erhielten wir dreimal in Folge die Höchstbewertung von Assekurata und sehen uns auf dem richtigen Weg.
JW Das wird auch durch die sehr gute Bewertung von Baloise in CSR-Ratings (Corporate Social Responsibility) belegt. Nachhaltigkeit ist fester Bestandteil unserer Unternehmensstrategie. Übrigens: Die Baloise Aktie ist ein oft gewählter, wichtiger Bestandteil in nachhaltigen Portfolios.
Wollen Sie damit insbesondere jüngere Menschen erreichen?
SB Die Zielgruppe sind junge Menschen und junge Familien, die sich langfristig eine gute Altersvorsorge aufbauen wollen, gleichzeitig aber die Freiheit behalten wollen, jederzeit Veränderungen vornehmen zu können.
Aktuell wird heftig über ein Provisionsverbot auch für Fondspolicen diskutiert. Wird dies zu einem Hemmschuh?
SB Das glauben wir nicht. Eine gute Beratungsleistung erfordert auch ein entsprechendes Entgelt. Vertriebskosten gibt es in jedem Produkt, das wir kaufen, egal ob es eine Versicherung, ein Auto oder ein Anzug ist. Wichtig ist doch für den Kunden, dass er mit einem moderaten regelmäßigen Beitrag ein wichtiges Versorgungsziel mit guter Rendite erreichen kann. Das ist im Übrigen eine wichtige volkswirtschaftliche Notwendigkeit, der die Branche hier nachkommt. Weniger private Altersvorsorge kann auch nicht im Sinne des Staates sein.
Und Ihre Erwartungen bis zum Jahresende?
JW Wir erwarten, dass die private Altersvorsorge weiter wachsen wird, auch wenn die Inflation noch eine Weile auf einem hohen Stand bleiben sollte. Mit unserer neuen Fondspolice Best Invest bieten wir Maklern ein Top-Produkt, das in den Kategorien Kosten, Leistungen, Verrentungsfaktoren, Service, Fondsauswahl und auch Vergütung mit das beste Paket im Markt darstellt. Wir erwarten damit ein deutlich erhöhtes Absatzvolumen.
Dieses Interview lesen Sie auch in AssCompact 05/2023, S. 40 f., und in unserem ePaper.
Bild: © Julia Wiens und Sascha Bassir, Baloise
Seite 1 Bei Fondspolicen kostenoptimiert kalkulieren
Seite 2 Baloise zählt zu den ersten Fondspolicenanbietern in Deutschland. Gibt es auch heute noch echte Innovationen in diesem Bereich?
Seite 3 Wächst die Liste der nachhaltigen Fonds und die Anzahl der ETFs?
Julia Wiens 
Sascha Bassir 
- Anmelden, um Kommentare verfassen zu können
