Sie betonen auch die Flexibilität des Produkts. Wird diese von Kunden denn auch tatsächlich in Anspruch genommen?
Das kommt auf den jeweiligen Kunden an. Natürlich nutzt nicht jeder Kunde alle Möglichkeiten, die ihm zur Verfügung stehen. Aber die Frage ist ja nicht, ob eine Kunde den Schieberegler permanent nutzt, den individuellen Rentenplan oder die gesamte Klaviatur der zur Verfügung stehenden Fondspalette. Die Flexibilität geht in zwei Richtungen:
a) Der Kunde hat die Sicherheit nichts falsch machen zu können, auch wenn sich seine Lebenssituation einmal unvorhergesehen ändern sollte.
b) Das Produkt ist auf jeden Kunden individuell anpassbar wie ein Maßanzug. Flexibilität hat hier also die Funktion der Ausrichtung auf unterschiedlichste Zielgruppen.
Zur Markteinführung gab es sicherlich einiges an Vertriebsunterstützung für Versicherungsmakler. Worauf können Ihre Partner zählen?
Wir haben im Wesentlichen auf zwei Aspekte gesetzt, die aber für uns immer der Maßstab in der Zusammenarbeit sind:
a) ein breites Angebot an Schulungen und Trainings, das bisher sehr gut angenommen wurde. Dabei stellen wir uns stets auf das Geschäftsmodell des jeweiligen Vertriebspartners individuell ein.
b) ein umfangreiches Serviceangebot, von der Kundenansprache bis hin zur Express-Policierung.
Dabei handelt es sich sowohl um sogenannte technische Services wie Online-Kampagnen-Angebote, elektronische Anträge oder Fonds-Checker als auch um persönlichen Service wie z. B. ein spezielles Beratertelefon für alle Fragen im Zusammenhang mit der AV-Beratung.
Bleibt es mittelfristig bei der Produktpalette oder gibt es weitere Pläne – vielleicht auch schon mit Blick auf 2024?
Wir denken darüber nach, Baloise Best Invest noch um einige Komponenten zu erweitern. Dazu gibt es auch konkrete Ansätze, die ich – wie Sie sicher verstehen – hier noch nicht nennen möchte.
Darüber hinaus werden wir unsere Grundfähigkeitsversicherung anpassen und Optimierungen in der Risikolebensversicherung und der selbstständigen Berufsunfähigkeitsversicherung vornehmen.
2024 soll dann auch die digitale Rentenübersicht weitere Fortschritte machen. Ist sie aus Ihrer Sicht eine gute Sache?
Ich halte das für eine sehr gute Sache. Die Bürger benötigen Informationen, um für sich Klarheit über ihre finanzielle Zukunft – auch in unterschiedlichen Lebenssituationen – zu bekommen.
Kann sie auch für Versicherungsmakler eine hilfreiche Funktion erfüllen?
Selbstverständlich. Meines Erachtens muss der Versicherungsmakler die Werte lesen und in Verbindung mit den Wünschen des Kunden die richtigen Schlüsse ziehen, die Auswirkungen darlegen und bedarfsgerechte Lösungen anbieten.
Dieses Interview lesen Sie auch in AssCompact 10/2023 und in unserem ePaper.
Bild: © Sascha Bassir, Baloise
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Sascha Bassir 
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