Mit dem Schwerpunktthema „Nachfolge“ hat Policen Direkt – Anbieter von Maklernachfolgelösungen – in Kooperation mit dem Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute e. V. (BVK) das aktuelle Maklerbarometer veröffentlicht. Demnach ist für über die Hälfte der Versicherungsmakler, die an der Umfrage teilgenommen haben, der eigene Bestand ein wesentlicher Teil der eigenen Altersvorsorge. Ebenfalls zentral für 75% der Umfrageteilnehmer ist, dass im Rahmen der eigenen Nachfolge die Hinterbliebenen abgesichert sind.
Rentenmodell ist das präferierte Modell
Vor diesem Hintergrund gaben 75% der Makler an, sich bereits mit dem Thema Nachfolge beschäftigt zu haben. 41% hatten bereits Kontakt mit potenziellen Nachfolgern. Erst 18% der Befragten haben sich hingegen bereits für eine Nachfolgelösung entschieden. Unter den Nachfolgelösungen erfreuen sich laut Maklerbarometer Verrentungsmodelle großer Beliebtheit. So nennen rund 42% der Makler die Rente als präferierte Lösung, gefolgt von Unternehmensverkauf mit 25% und Bestandskauf mit 21%. Und: Das Auslaufen des Bestandes ist noch für 7% der Makler der beste Weg in den Ruhestand.
Ein Drittel der Makler will zeitnah aufhören
Bei der Frage nach den eigenen Nachfolgeplänen lassen sich die Teilnehmer der Befragung grob in drei Gruppen aufteilen. Ein Drittel der befragten Versicherungsmakler tendiert dazu, in den nächsten 1–2 Jahren in den Ruhestand zu gehen. Das zweite Drittel plant den Renteneintritt in mehr als drei Jahren. Das letzte Drittel – überwiegend die jüngeren Makler – hat aktuell noch keinen genauen Zeitpunkt im Blick. Für 35% der Teilnehmer sind laut aktuellem Maklerbarometer die Maklerkollegen die wichtigsten Ratgeber bei der Nachfolgeentscheidung. Weniger relevant sind hingegen laut Umfrage Rechtsanwälte, Steuerberater, Versicherungsgesellschaften und Maklerpools.
Weitere Infos zur Studie
Insgesamt haben 413 Versicherungsmakler am Policen Direkt-Maklerbarometer teilgenommen. Das Durchschnittsalter der Teilnehmer liegt bei 56 Jahren. (as)
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