Servicevereinbarungen: Das gilt es rechtlich für Makler zu beachten

Praktische Umsetzung und Vorteile von Servicevereinbarungen

Die Einführung von Servicepauschalen erfordert eine klare und transparente Kommunikation mit den Kunden. Alle Vereinbarungen sollten unbedingt schriftlich festgehalten werden, um Missverständnisse zu vermeiden. Die Vorteile für Makler und Kunden sind vielfältig:

nachhaltige Einnahmequelle: Durch zusätzliche Vergütungen wird die finanzielle Basis des Maklerunternehmens gestärkt.
höhere Kundenbindung: Kunden, die einen Mehrwert sehen und erhalten, bleiben länger treu.
Aktivierung von Neugeschäft: Zufriedene Kunden empfehlen den Makler weiter, was zu neuen Geschäftsmöglichkeiten führt.
Zeitersparnis: Durch strukturierte Servicepakete können Arbeitsabläufe optimiert und Zeit gespart werden.
Unabhängigkeit von Krisen und Regulierungen: Zusätzliche Einnahmequellen machen das Maklerunternehmen unabhängiger von Marktschwankungen und regulatorischen Änderungen.

Beispiele für Angebote in Servicevereinbarungen

1. proaktives Jahresgespräch: ein umfassendes Gespräch, das weit über die übliche Betreuung hinausgeht und die Möglichkeit bietet, den Versicherungsbedarf des Kunden regelmäßig zu überprüfen und anzupassen

2. Schadenfallmanagement: Unterstützung und Koordination im Schadenfall, inklusive Bereitstellung von Schadenformularen, Koordination mit Gutachtern und Anwälten sowie Begleitung des Kunden durch den gesamten Schadensprozess

3. Betreuung von Fremdverträgen: Verwaltung und Betreuung von Verträgen, die nicht vom Makler vermittelt wurden, um dem Kunden eine zentrale Anlaufstelle für alle Versicherungsangelegenheiten zu bieten

4. Kunden-App: Bereitstellung einer App zur besseren Kommunikation und Verwaltung der Versicherungsangelegenheiten, inklusive Dokumentenverwaltung, Terminvereinbarung und direktem Kontakt zum Makler

5. DIN-Analyse: detaillierte Analyse der finanziellen Situation des Kunden gemäß DIN-Norm, um eine umfassende und standardisierte Beratung zu gewährleisten

6. Unterlagenaufbereitung für das Finanzamt: Unterstützung bei der Zusammenstellung relevanter Unterlagen für steuerliche Zwecke, um dem Kunden den Aufwand und die Komplexität der Steuererklärung zu erleichtern

Erfolgsfaktoren und Herausforderungen

Die Einführung von Servicevereinbarungen erfordert eine sorgfältige Planung und Umsetzung. Erfolgsfaktoren sind unter anderem:

transparente Kommunikation: Kunden müssen klar informiert werden, welche Leistungen sie erhalten und welche Kosten damit verbunden sind.
rechtliche Absicherung: Alle Vereinbarungen sollten rechtlich geprüft und schriftlich festgehalten werden, um Missverständnisse und rechtliche Probleme zu vermeiden.
Anpassung an Kundenbedürfnisse: Die Servicepakete sollten flexibel und auf die spezifischen Bedürfnisse der Kunden zugeschnitten sein, um deren Mehrwert zu maximieren.

Praktische Verbreitung

Die rechtliche Einführung von Servicevereinbarungen für Versicherungsmakler ist ganz klar möglich, branchenweit akzeptiert und wird unter anderem durch den Arbeitskreis Beratungsprozesse unterstützt. Der Arbeitskreis, eine Non-Profit-Initiative mehrerer Vermittlerverbände (unter anderem des AfW Bundesverband Finanzdienstleistung) und Servicegesellschaften, hat Vertragsmuster für Servicevereinbarungen entwickelt, die kostenlos zur Verfügung stehen. Sehr zu empfehlen wäre auch und besonders der Vertragsgenerator, den die Abrechnungsplattform DIPAY zur Verfügung stellt, da hiermit eine individuellere Erstellung machbar ist.

Fazit

Die Einführung von Servicevereinbarungen bietet Versicherungsmaklern eine hervorragende Möglichkeit, ihre Dienstleistungen angemessen zu vergüten und gleichzeitig die Kundenzufriedenheit zu erhöhen. Dies führt zu einer stabileren finanziellen Basis und einer langfristigen Wertsteigerung des Maklerbestandes.

Über DEGAV und DIPAY

Die DEGAV GmbH wurde von Handan Isik, Dirk Erfurth, Norman Wirth und Jörg Laubrinus im September 2023 gegründet. Das Unternehmen hat sich darauf spezialisiert, Vermittlern einen schnellen und sicheren Start zu ermöglichen und bietet z. B. Live-Kurse für interessierte Versicherungsmakler zu diesem Thema an.

Die DIPAY-Plattform (Gründer Handan Isik und Dirk Erfurth) soll Vermittlern eine leichte Implementierung von Servicevereinbarungen im Vermittlerbetrieb mit geprüften Verträgen, automatisierten Rechnungen sowie Zahlungsabwicklung ermöglichen.

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