Value of Advice für solvente Zielgruppen und ihre Vermittler
Die Klientel für die „Generationenberatung“ zur Übertragung von Lebensversicherungen ist nicht nur solvent, sondern in der Regel auch gebildet und anspruchsvoll. Makler müssen hohen Anforderungen gerecht werden. Doch die Herausforderung lohnt sich: Mit Wholelife-Versicherungen lassen sich nicht nur Steuerlasten der Kunden optimieren. Auch der eigene Bestand gewinnt signifikant an Wert durch zum Beispiel zusätzliche laufende Einnahmen.
Grafik: Potenzial zur Profilierung in der Nachlassberatung
Die Mehrheit der Umfrageteilnehmer geht davon aus, sich mit einer guten Beratung in der Nachlassplanung hervortun zu können.
Passgenaue Beratung zur Vermögensübertragung zahlt sich so für Kunden und deren Vermittler aus. Auch aus diesem Grund sehen Makler beim Thema Erben und Schenken enorme Profilierungsmöglichkeiten beim Kunden. Das belegt auch eine kürzlich durchgeführte Umfrage von Liechtenstein Life in Zusammenarbeit mit AssCompact, an der fast 500 Versicherungsvermittler teilgenommen haben: 81,5% aller Befragten erwarten, dass Makler und Berater mit einer kompetenten Beratung bei der intelligenten Vermögensübertragung und Nachlassplanung an Profil bei ihren Kunden gewinnen können.
Bei der Marktdurchdringung besteht jedoch noch Luft nach oben: Trotz des offensichtlichen Potenzials sind 63,3% aller Befragten noch nicht in diesem Segment tätig. 45,9% von ihnen planen allerdings, künftig hier aktiv zu werden.
Die zu erwartende Erbschaftswelle, verteilt auf weniger Empfänger, markiert ein optimales Einstiegsszenario in dieses wachsende Segment. Für Vermittler und ihre Kunden gleichermaßen gilt also: Wer zu spät kommt, den bestraft das Leben – und wer rechtzeitig einsteigt, kann viel gewinnen.
Diesen Artikel lesen Sie auch in AssCompact 12/2023 und in unserem ePaper.
Bild: © eelnosiva – stock.adobe.com; Grafik: © Liechtenstein Life Maklerbefragung „Erben und Schenken in Deutschland“ 2023
Seite 1 Demografische Chance: Erben und Schenken als Thema für Vermittler
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Stephan Bruckner 
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