Wie ist die Nachhaltigkeitspräferenz in der Beratungsdokumentation festzuhalten?
Die grundsätzliche Vorgehensweise weicht hier nicht sonderlich von der Geeignetheitsprüfung ab. Genauso wie Beraterinnen und Berater die Ziele, Wünsche und Bedürfnisse des Kunden bei den Faktoren Sicherheit, Flexibilität und Rendite abfragen und dokumentieren, tun sie dies nun auch in Bezug auf die Nachhaltigkeitspräferenz. In der Regel sind es die angesprochenen drei bis fünf Punkte, die der Berater hierzu in der Dokumentation festhält. Eines sollte man dabei nicht vergessen: Die Präferenz ist immer nur temporär und kann sich jederzeit wandeln, zum Beispiel weil sich die familiäre Situation des Kunden verändert. Daher empfehle ich die Abfrage regelmäßiger Updates.
Angenommen, der Kunde/die Kundin hat keine genaue Nachhaltigkeitspräferenz. Was bedeutet das für die Beratung bzw. für die Auswahl eines Produktes?
Wenn der Kunde keine konkrete Präferenz in punkto Nachhaltigkeit hat, ist der Berater in der Produktauswahl frei. Dass ein Kunde aber überhaupt keine Vorlieben in Sachen Nachhaltigkeit hat, halte ich für beinahe ausgeschlossen. Denn auch keine Präferenz für Nachhaltigkeit ist eine Art von Nachhaltigkeitspräferenz.
Bei der Einführung der Abfrage von Nachhaltigkeitspräferenzen wird ja immer von einer „Pflicht“ gesprochen. Sollte es sich aber nicht vielmehr um eine „Überzeugung“ handeln?
Klar ist: Auf Bürokratiemonster hat niemand Lust. Auch wir treten dafür ein, die Vermittlerinnen und Vermittler nicht mit immer weiteren Vorgaben zu überfrachten. Genau deshalb ist es uns so wichtig die Überzeugung zu stärken, dass Nachhaltigkeit ein gesamtgesellschaftliches Großprojekt ist, bei dem wir am Ende alle gewinnen können. Unter all den Stellschrauben für mehr Nachhaltigkeit bietet die Geldanlage einen besonders wirksamen Hebel. Dieses Bewusstsein möchten wir gemeinsam mit unseren Partnerinnen und Partnern im Vertrieb stärken. Wir freuen uns über jeden Mitstreiter, der diese Mission nicht als bloße Pflichterfüllung sieht, sondern sie wie wir mit ganz viel Herzblut aktiv vorantreibt.
Welche Kriterien sollten nachhaltige Vorsorgeprodukte erfüllen und wie können Maklerinnen und Makler im Markt den Überblick behalten? Die Antworten dazu gibt es hier.
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Daniel Regensburger 
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