Wo sind Hürden auf der Kundenseite?
Meine Hauptklientel besteht aus Unternehmern, Selbstständigen und anderen High-Potentials. Diese „Alpha-Tiere“ finden es nicht sexy, sich mit Fragen der eigenen Endlichkeit zu beschäftigen, und schieben die Thematik oft jahrelang vor sich her. Kenntnisse über Unternehmer-Vollmachten, Patientenverfügungen oder auch Sorgerechtsverfügungen existieren kaum und werden nur selten vom Hausjuristen oder Steuerberater vermittelt. Ebenso wird der zeitliche und finanzielle Aufwand für ein gutes Konzept im Bereich der Generationenberatung überschätzt.
Genau hier setze ich an: Ich überzeuge meine Klienten durch Beispiele aus ihrer Lebenswirklichkeit von der Dringlichkeit der Thematik für sie persönlich und präsentiere gleichzeitig Lösungen, die schnell umsetzbar sind und rechtliche und finanzielle Vorkehrungen miteinander verknüpfen. Jeder Kunde bekommt von mir eine Komplettlösung, die ihm das gute Gefühl vermittelt, alles geregelt zu haben, seine Selbstbestimmung zu erhalten und seinen Kindern nicht zur Last zu fallen.
Wenn wir uns das Thema Pflege ansehen. Sehen Sie Bewegung bei der Pflegezusatzversicherung?
Nach meiner Einschätzung ist die Pflegezusatzversicherung weiterhin unabdingbar für die Liquiditätsplanung im Pflegefall und Voraussetzung für die anschließende Vermögensnachfolgeplanung in der Generationenberatung. Erst wenn ich das Vermögen des Kunden von den finanziellen Folgen einer Pflegebedürftigkeit „befreit“ habe, kann er guten Gewissens Gelder langfristig anlegen oder auch schon zu Lebzeiten verschenken.
Sie arbeiten wie erwähnt mit dem Institut GenerationenBeratung zusammen. Wie sieht das genau aus?
Durch das IGB bekomme ich aktuelle Informationen zu rechtlichen Änderungen und Vertriebsimpulse, aber auch Zugriff auf Beratungsunterlagen. Webinare, Info-Mails und Glossar helfen mir bei der täglichen Umsetzung. Fragen werden schnell und qualifiziert beantwortet. Last, but not least kann ich auf ein Netzwerk von Rechtsanwälten zurückgreifen, die auch Spezialthemen wie Bedürftigen-Testament und Nießbrauchsvertrag beherrschen.
Hat die Corona-Krise Auswirkungen auf dieses Geschäftsfeld?
Ja – auf jeden Fall. Meinen Kunden ist in der Pandemie klar geworden, dass sie nicht „in Drachenblut gebadet“ sind und sich dringend um die Themen „Erben, Schenken und Generationenberatung“ kümmern müssen. Erste Denkanstöße lassen sich online völlig unproblematisch vermitteln – Flexperto sei Dank.
Zur Person
Dr. Axel Diekmann gründete nach 22 Jahren Tätigkeit für MLP im Jahr 2013 seinen eigenen Betrieb, die 360° ‧Finanzberatung, und kümmert sich seitdem als Versicherungsmakler und Finanzanlagenvermittler um die Absicherung und um das Vermögen seiner Kunden. Der studierte Jurist ist IHK-zertifizierter Generationenberater und arbeitet in dem Bereich mit dem Institut GenerationenBeratung (IGB) zusammen. Weiterer Partner ist die [pma:]. Zudem ist sein Büro nach der Finanzanalyse DIN-Norm 77230 zertifiziert.
Dieses Interview lesen Sie auch in AssCompact 04/2021, Seite 88 f., und in unserem ePaper.
Bild: © Gerhard Wanzenböck – stock.adobe.com
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Dr. Axel Diekmann 
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