Denn nur mit einem sicheren Einkommen lässt sich der Ruhestand entspannt genießen. Mit einem umfassenden Konzept bietet die Gothaer Produkte und praktische Hilfestellung, um alles Notwendige für einen entspannten Ruhestand zu regeln.
Vermögen optimieren – der VermögensPlanPremium
Gerade in Zeiten der Niedrigzinsen erfordert es viel Geschick, ein Vermögen aufzubauen, zu vermehren und dauerhaft zu sichern. Der Gothaer VermögensPlanPremium bietet eine sichere Anlage mit attraktiver Rendite, bestehend aus einem lebenslangen Garantiezins und der Chance auf eine Überschussbeteiligung. Das vorhandene Vermögen wird einmalig sicherheitsorientiert und lebenslang angelegt.
So kann man die Steuervorteile einer Lebensversicherung nutzen, den Begünstigten steht im Todesfall das Kapital zuzüglich einer Verzinsung einkommenssteuerfrei zur Verfügung. Während der Vertragslaufzeit sind die Erträge steuerfrei. Man kann jederzeit Kapital entnehmen, zuführen, den Begünstigten bestimmen und bei schwerer Krankheit oder Pflegebedürftigkeit abschlagsfrei auf das gesamte Vermögen zugreifen.
Erbschaft optimieren – die Überkreuz-Versicherung
Bei der Überkreuz-Versicherung werden zwei VermögensPlanPremium-Verträge abgeschlossen, bei denen sich die Kunden gegenseitig als versicherte Person einsetzen. So wird im Todesfall keine Erbschaftssteuer und im Erlebensfall keine Schenkungssteuer fällig, da die Leistungen jeweils an den Versicherungsnehmer fließt. Sowohl Erblasser als auch Erbe profitieren von dieser Lösung, da zu Lebzeiten der gesamte Vermögensübergang geregelt wird. Der letzte Wille wird Realität, Familienstreitigkeiten werden vermieden und die Erbschaftssteuerlast wird minimiert.
Planung optimieren – das Handwerkszeug für einen entspannten Ruhestand
Für alles, was geregelt werden muss, gibt es Formulare und Vorschriften. All das stellt die Gothaer in ihrem Vorsorge-Service für eine umfassende Planung zusätzlich zur Verfügung. Ob Vorsorgevollmachten, Patientenverfügungen, Aufstellungen zu bestehenden Versorgungen und Kontaktdaten.
Beratung optimieren – das richtige Handwerkszeug für eine wachsende Zielgruppe
Die Generation 50plus kommt mit Macht. Statistisch gesehen macht diese Generation in den nächsten Jahren den Großteil der Bevölkerung aus, gleichzeitig ist hier der Großteil des Vermögens geparkt. Mit der Service-Kompetenz der Gothaer lässt sich diese Kundengruppe kompetent und dauerhaft erschließen. Pflege, Erkrankungen, Familie, Erbschaft und flexible Vermögensanlage- mit einem Rundumpaket kann man gemeinsam mit dem Kunden einen entspannten Ruhestand planen und schafft gleichzeitig eine dauerhafte Kundenbindung. Mit Endkunden- und Info-Veranstaltungen wird die Kundenansprache kompetent flankiert. Darüber hinaus bietet die Gothaer für Vermittler einen Beratungsrechner für die Ruhestandsplanung, neutrale Beratungsunterlagen und weitere Qualifizierungsangebote.
Das Gothaer-Konzept zur Ruhestandsplanung – was gehört dazu?
- Neben reiner Altersvorsorge einen Anspar- und Verzehrplan entwerfen
- Das monatliche, lebenslange Einkommen muss sichergestellt werden
- Steigende Pflege- und Gesundheitskosten im Alter sind zu berücksichtigen
- Testament und Erbfolge müssen geregelt werden
- Wohnsituation muss festgelegt werden
- Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung hinterlegen
Hier geht es zur AssCompact TV Sendung mit René Wördemann
Von Rene Wördemann 
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