Über 90% der leitenden Mitarbeiter europäischer Wealth Manager erwarten eine Konsolidierung – und dies in einer Phase, in der die Hälfte des gesamten Vermögens in Europa an die nächste Generation übergeben werden wird, so das Fazit einer gemeinsame Studie von J.P. Morgan Asset Management und Oliver Wyman mit dem Titel „The Future of European Wealth Management: Imperatives for Success“. Rund 85% gehen der Umfrage zufolge davon aus, dass kleinere Anbieter übernommen werden und rund drei Viertel der Befragten erwarten, dass größere Anbieter sich stärker auf die Kernkompetenzen konzentrieben.
Im Umbruch
Der Markt der europäischen Privatbanken ist demnach mit 18 Bio. US-Dollar immer noch einer der aussichtsreichsten Märkte im Wealth Management. Das Wachstum fällt seit 2010 mit einer jährlichen Rate von 4,3% deutlich stärker aus als das nominale BIP-Wachstum in Europa. Zudem sei die Eigenkapitalrendite mit 13 bis 15% höher als in anderen Finanzdienstleistungssegmenten. Doch auch das Wealth Management steht laut der Studie vor erheblichen Herausforderungen, allen voran vor einem sich verschärfenden Wettbewerb und veränderten Kundenansprüchen.
Veränderte Ansprüche
In den nächsten 20 bis 30 Jahren stehen nach Ansicht der Befragten unter anderem umfangreiche Vererbungen von Vermögen an die nächste Generation an. Laut den Studienautoren werden zudem innovative und branchenfremde Anbieter in der Lage sein, die Verhältnisse am Markt umzuwälzen. Diese jüngere Kundengeneration habe aber veränderte Ansprüche an die Beratung. Das verbindende Element sei die größere Offenheit für digitale Lösungen.
„Große Herausforderung“
„Die derzeit zu beobachtenden Veränderungen in der Branche stellen für die traditionellen Privatbanken eine große Herausforderung dar“, so Stefan Jaecklin, Partner und Leiter der Wealth and Asset Management-Practice von Oliver Wyman. Privatbanken, die in diesem Spannungsfeld auch zukünftig erfolgreich sein wollen, sollten laut J.P. Morgan und Oliver Wyman vier wesentliche strategische Eckpfeiler verfolgen: Offenheit für technologischen Neuerungen, erhöhte Produktivität der Kundenberater, bessere operative Effizienz der Administration und ein klarer Fokus auf Beratungsfähigkeiten und ergebnisorientierten Portfolioaufbau für die Kunden. (mh)
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