Warum Pflegeimmobilien das Portfolio wertvoll ergänzen

Ein Gastbeitrag von Sandro Pawils, Chief Sales Officer der Carestone Gruppe

Laut dem Verbraucherzentrale Bundesverband möchten immer mehr Menschen ihr Geld nachhaltig, sozial und ökologisch sinnvoll anlegen. Viele wünschen sich auch, dass ihr nachhaltiges Investment eine eindeutig messbare und zuordenbare nachhaltige Wirkung erzeugt. Der altersgerechte Wohnungsbau ist so ein Schlüsselthema, das die drängendsten gesellschaftlichen und ökologischen Fragen von Gegenwart und Zukunft aufnimmt.

Die richtige Investitionsentscheidung zu treffen, stellt für viele Anlegerinnen und Anleger eine Herausforderung dar. Schließlich gilt es, sich mit individuellen Anlagestrategien, Zielen und Sicherheiten auseinanderzusetzen.

Individuell passende Anlageform finden

Wie die Anlagestudie 2024 der Commerzbank zeigt, investieren drei Viertel der Deutschen ihr Geld ohne detaillierte Strategie und bevorzugen dabei meist konservative Anlageformen wie Festgeldkonten oder Sparbücher. Allerdings besteht immer öfter der Wunsch nach nachhaltigen und sozialen Anlageformen. Zwar lassen sich mittlerweile in vielen Asset-Klassen Varianten finden, die diesen Wünschen entsprechen. Dennoch gibt es keine einheitliche Definition für nachhaltige Geldanlagen. Vielmehr sollten sich Investoren deshalb darüber im Klaren sein, was sie selbst unter dem Begriff Nachhaltigkeit verstehen, und prüfen, ob ein konkretes Anlageprodukt ihren Erwartungen entspricht. Und so müssen Berater und Vermittler in aller Regel erst einmal aufklären, gemeinsam Ziele definieren und Vertrauen bei Anlegern schaffen.

Altersgerechter Wohnraum dringend benötigt

Laut Statistischem Bundesamt sind in Deutschland derzeit rund fünf Millionen Menschen auf Pflege angewiesen. Bis 2055 soll die Anzahl um 1,8 Millionen ansteigen. Gleichzeitig mangelt es schon heute an altersgerechtem Wohnraum – etwa 2,2 Millionen fehlende barrierefreie Wohnungen errechnete das Pestel-Institut Anfang des Jahres 2024.

Die Experten des RWI – Leibniz-Institut für Wirtschaftsforschung sehen bis zum Jahr 2040 einen Bedarf von weiteren 322.000 stationären Pflegeplätzen und erwarten im gleichen Zeitraum einen Investitionsbedarf von 80 bis 125 Mrd. Euro für den Neubau und die Revitalisierung von Pflegeimmobilien.

Pflege als Wachstumsmarkt

All das zeigt: Bedarf und Markt sind riesig und es muss zwingend umfassend weitergebaut werden. Mindestens ebenso groß wie die Nachfrage ist allerdings die Notwendigkeit von umfassendem und interdisziplinärem Know-how in diesem Bereich. Denn sollen die Seniorenwohn- und Pflegeimmobilien mit hohen Qualitätsstandards und nachhaltig entstehen, müssen neben klimafreundlichen Bauweisen auch zukunftsfähige Pflegeangebote sowie die Wirtschaftlichkeit der Objekte im Fokus stehen. Nur dann bieten sie Mehrwerte für die Gesellschaft, funktionieren marktwirtschaftlich langfristig, sichern über viele Jahre Pflege- und Arbeitsplätze – und sind gleichzeitig auch für Investoren äußerst attraktiv.

Nachhaltiger Bau sichert hochwertige Pflegeplätze

Wer seinen Kunden eine sinnstiftende Anlageoption bieten möchte, sollte sich deshalb auch über Pflegeapartments informieren, die ähnlich einer Wohnung in einem Mehrfamilienhaus als Kapitalanlage erworben werden können. Denn Pflegeimmobilien gelten als wertstabile und zukunftsfähige Anlage, mit denen Käufer gezielt für das Alter vorsorgen oder das eigene Vermögen sichern können – und das mit vergleichsweise geringen Aufwänden. Eigentümer solcher Pflegeapartments erhalten langfristig monatliche Mieteinnahmen – selbst bei Nichtbelegung der Wohneinheit. Die Miete wird durch indexierte Mietverträge automatisch der Inflation angepasst.

Für die Instandhaltung im Gebäude ist vorwiegend der Betreiber verantwortlich. Hohe Qualitätsstandards schaffen hochwertige Gebäude, die in ihrer Konzeption und Ausführung ein wohnliches Zuhause für die zukünftigen Bewohnerinnen und Bewohner sowie ein modernes Arbeitsumfeld für die Betreiber und das Pflegepersonal liefern.

Förderungen für Investoren

Werden die Immobilien klimaschonend, langlebig und umweltgerecht gebaut, profitieren Käufer außerdem von zahlreichen Förderungen. Etwa durch Darlehen mit niedrigen Zinssätzen ab 1,03% über die KfW. Gleichzeitig sorgen Sonderabschreibungen nach § 7b Einkommensteuergesetz und die jüngst geschaffene Möglichkeit zur degressiven AfA dafür, dass Seniorenwohn- und Pflegeappartements auch steuerlich sehr attraktiv sind.

Umfassender Support, damit Anleger zukunftsfähig investieren können

Pflegeimmobilien sind also gleichermaßen sinnstiftende, soziale und ökologisch nachhaltige Investments. Doch dafür müssen sie eben auch wirklich bedarfsgerecht konzipiert, nachhaltig umgesetzt und von renommierten Betreibern geführt werden. Stimmen diese Parameter, gilt es, potenzielle Käufer in die Lage zu versetzen, dass sie die für sie richtige Entscheidung treffen können. Finanzberater und -vermittler sowie Bankberater müssen also bestmögliche Voraussetzungen für ein hochqualitatives und vertrauensvolles Beratungsgespräch erhalten.

Die Carestone Gruppe, die Seniorenwohn- und Pflegeimmobilien als Kapitalanlage vermarktet, hat dafür jüngst sogar ein eigenes Schulungskonzept entwickelt, das speziell auf die Asset-Klasse Pflegeimmobilien abgestimmt ist. Auf seiner von Branchenexperten entwickelten Plattform, der Trainstone Academy, will das Unternehmen den Wissenstransfer optimieren, ganzheitliche und digitalisierte Begleitung im Verkaufsprozess sicherstellen und seine Vertriebspartner so bestmöglich unterstützen. Teilnehmerinnen und Teilnehmer können über Trainstone sogar ihre von der Industrie- und Handelskammer geforderte gesetzliche Weiterbildungspflicht nachweisen. Die Idee hinter all dem ist klar: nur wer diesen besonderen Markt kennt, kann während der Beratung die vielen Vorteile aufzeigen, und auf alle Fragen der Kunden umfassend eingehen. Dafür notwendig sind neben nachvollziehbaren Immobilienkonzepten auch transparente Verkaufsunterlagen und Vertriebsunterstützung auf verschiedenen Kanälen – etwa via Social Media, der eigenen Unternehmens-Website oder auch Broschüren und Flyern. Denn durch einen umfassenden Produkt- und Vertriebssupport erhalten Makler und Vermittler das Rüstzeug für die erfolgreiche Arbeit im wachstumsstarken Pflegeimmobilienmarkt. Gleichzeitig profitieren Kunden von einer fachlichen Beratung, um zukunftsfähig, nachhaltig, sozial und wertstabil investieren zu können.

Diesen Beitrag lesen Sie auch in AssCompact 09/2024 und in unserem ePaper.