Damit punkten Wholelife-Tarife beim Kunden
Wer wiederum bereits Wholelife-Tarife zum Erben und Schenken vermittelt und Kunden dazu berät, sieht den größten Nutzen aus Kundensicht vor allem in vielfältigen Einsatz- und Gestaltungsmöglichkeiten dieser Vorsorgelösungen. Demnach bekunden rund drei Viertel, dass ihrer Erfahrung nach für den Kunden vor allem Produkt-Features wie mehrere Versicherungsnehmer oder versicherte Personen und eine flexible Bezugsrechtsgestaltung relevant sind. Auch eine große Fondsauswahl ist für viele der Makler ein gewichtiges Argument im Beratungsgespräch.
Makler überzeugt die optimale Nutzung von Schenkungsfreibeträgen
Und wo wiederum sehen die Makler Vorteile bei Wholelife-Tarifen im Vergleich zu anderen Produkten? Die wichtigste Möglichkeiten aus Maklersicht liegt darin, mit dieser Vorsorgelösung Schenkungsfreibeträge optimal nutzen zu können. Viele Makler wiederum halten es für besonders interessant, einen Teil des Vermögens dadurch vorzeitig an die nächste Generation übertragen zu können. Rund zwei Drittel der Befragten glaubt außerdem, dass ein Vorteil darin liege, Kinder abzusichern und dabei dennoch einen Zugriff auf das Vermögen zu behalten. Immerhin noch fast die Hälfte sieht die Chance, mit Wholelife-Tarifen Ehepartner gegenseitig mit minimaler Erbschaftssteuer abzusichern. (as)
Bild: © Jhati – stock.adobe.com
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