Eine Kolumne von Stefanie Weidner, Leitung Unternehmensentwicklung bei GründerFinanz und Unternehmerin
Versicherungsmakler stehen heute vor vielen Herausforderungen: Der Markt wird immer komplexer, der Wettbewerb intensiver und die Anforderungen der Kunden steigen stetig. Um in diesem schnelllebigen Umfeld langfristig erfolgreich zu bleiben, ist es wichtig, das eigene Geschäftsmodell auf solide Beine zu stellen. Eine der wesentlichen Säulen für nachhaltiges Wachstum ist die Marktanalyse – ein wichtiger und entscheidender Schritt, um Chancen zu erkennen und Wettbewerbsvorteile zu nutzen und auszubauen.
Warum ist eine fundierte Marktanalyse wichtig?
Auch die Versicherungsbranche entwickelt sich ständig weiter. Technologische Innovationen, neue gesetzliche Rahmenbedingungen und sich wandelnde Kundenbedürfnisse erfordern von Maklern regelmäßige Anpassungen. Eine fundierte Marktanalyse hilft dir, den Überblick zu behalten und dein Unternehmen zukunftssicher aufzustellen.
Das sind die drei Hauptaspekte einer erfolgreichen Marktanalyse
1. Markttrends erkennen
Eine erfolgreiche Marktanalyse beginnt mit der Beobachtung aktueller Trends. Welche Technologien setzen sich durch? Wie verändert sich das Verhalten der Kunden? Ein zentraler Trend ist beispielsweise die Digitalisierung in der Versicherungsbranche. Kunden erwarten zunehmend digitale Prozesse, eine schnelle Bearbeitung und unkomplizierte Kommunikation. Diese Entwicklungen solltest du in deinem Geschäftsmodell berücksichtigen, um wettbewerbsfähig zu bleiben.
2. Wettbewerbsanalyse
Dein Wettbewerb schläft nicht. Deshalb ist es wichtig, regelmäßig zu prüfen, wie andere Makler im Markt positioniert sind. Welche Angebote haben sie? Wie gestalten sie ihre Kundenkommunikation? Eine gezielte Analyse deiner Wettbewerber ermöglicht es dir, deine eigene Positionierung zu schärfen. Du erkennst, wo deine Stärken liegen und in welchen Bereichen du dich verbessern kannst.
3. Kundenbedürfnisse verstehen
Kunden sind der Schlüssel zu deinem Geschäftserfolg. Um ihnen stets gerecht zu werden, ist es entscheidend, ihre sich wandelnden Bedürfnisse zu verstehen. Kunden möchten nicht mehr nur standardisierte Lösungen, sondern erwarten maßgeschneiderte Produkte und Dienstleistungen. Eine kontinuierliche Marktanalyse hilft dir dabei, diese Erwartungen zu erfüllen und dein Angebot stets auf die aktuellen Bedürfnisse deiner Zielgruppe auszurichten. Wie du deine Zielgruppe definierst und was dabei besonders wichtig ist, erfährst du übrigens im nächsten Teil der Kolumne.
Neue Datenquellen nutzen
Neben klassischen Tools wie SWOT-Analysen oder dem Business Model Canvas gibt es heute eine Vielzahl von digitalen Tools, die dir helfen können, deine Marktanalysen zu vertiefen. Plattformen wie Google Trends oder Social-Listening-Tools ermöglichen es dir, in Echtzeit zu beobachten, welche Themen, Trends oder Probleme für deine Zielgruppe aktuell relevant sind. Auch Branchenreports, Studien oder Umfragen bieten wertvolle Einblicke und helfen dir, fundierte Entscheidungen zu treffen.
Langfristiges Monitoring
Eine Marktanalyse ist kein einmaliges Projekt, sondern ein kontinuierlicher Prozess. Du solltest regelmäßig deine Ergebnisse überprüfen und anpassen, um auf Veränderungen im Markt flexibel reagieren zu können. Erfolgreiche Unternehmen investieren Zeit und Ressourcen in das ständige Monitoring ihrer Marktentwicklungen und passen ihre Geschäftsstrategien an neue Gegebenheiten an. So sicherst du langfristig deinen Wettbewerbsvorteil.
Praxistipp
Nutze Analyse-Tools wie SWOT (Stärken, Schwächen, Chancen, Risiken), Google Trends oder das Business Model Canvas, um dein Geschäft und den Markt umfassend zu durchleuchten. Das direkte Gespräch mit deinen Kunden kann ebenfalls wertvolle Einblicke liefern. Frage sie nach ihren Wünschen und Bedürfnissen – so bekommst du direktes Feedback, das du in deine Strategie einfließen lassen kannst.
Fazit: Position im Markt kontinuierlich verbessern
Eine fundierte Marktanalyse ist unverzichtbar, um dein Geschäftsmodell nachhaltig zu gestalten. Indem du Markttrends erkennst, deine Wettbewerber analysierst und die Bedürfnisse deiner Kunden verstehst, kannst du deine Position im Markt kontinuierlich verbessern. Setze auf langfristige Planung und regelmäßige Analysen, um den Herausforderungen der Zukunft erfolgreich zu begegnen.
Über Stefanie Weidner
Stefanie Weidner leitet beim hybriden Kölner Versicherungsmakler GründerFinanz die Abteilung Unternehmensentwicklung. Mit ihrem eigenen Unternehmen Raketenberater unterstützt sie Unternehmerinnen und Unternehmer, die mit ihrem Betrieb „ohne Wachstumsschmerzen wachsen wollen“, wie sie sagt. Zudem wurde sie ausgezeichnet als eine der Top-50-Frauen für eine digitale Zukunft.
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Bild: © Stefanie Weidner
Stefanie Weidner 
