bAV: Das sind die Maklerfavoriten in der Unterstützungskasse

Für zahlreiche unabhängige Vermittlerinnen und Vermittler ist die betriebliche Altersversorgung (bAV) ein wichtiges Geschäftsfeld. Der Durchführungsweg Unterstützungskasse kann dabei zwar in puncto Geschäftsvolumen nicht mit der Direktversicherung mithalten – in der auch mehr als 80% der bAV-Courtageeinnahmen der Maklerbetriebe generiert werden, so ein Ergebnis der AssCompact Studie. Aber gerade für gutverdienende Führungskräfte kommt sie wegen der höheren Steuerfreiheit in der Ansparphase als Option in Betracht. Hinzu kommt, dass die Regelungen und Gestaltungsmöglichkeiten bei Unterstützungskassen komplex sind und fundiertes Fachwissen erfordern. Dies schafft einen hohen Beratungsbedarf, den Versicherungsmaklerinnen und -makler abdecken können. Maklerinnen und Makler sollten deshalb Angebote aus dem Bereich Unterstützungskasse nicht außer Acht lassen.

AssCompact beleuchtet Direktversicherung und Unterstützungskasse genauer

Doch mit welchen Anbietern lohnt sich eine Zusammenarbeit für unabhängige Vermittlerinnen und Vermittler? Bei dieser Fragestellung will die aktuelle Studie „AssCompact AWARD – Betriebliche Altersversorgung 2024“ Orientierung bieten. Um das zu gewährleisten, hat AssCompact Maklerinnen und Makler sowie Mehrfachagentinnen und -agenten gefragt, an welche Produktgeber sie das meiste bAV-Geschäft vermitteln, mit wem sie besonders zufrieden sind und welche Anbieter sie sogar einem befreundeten Kollegen oder einer befreundeten Kollegin empfehlen würden.

In diesem Text geht es um die Top-Platzierungen im Durchführungsweg Unterstützungskasse. Welche Anbieter im Durchführungsweg Direktversicherung gepunktet haben, kann hier nachgelesen werden: bAV: Das sind die Maklerfavoriten in der Direktversicherung

Allianz wiederholt auf Platz 1

Im Hinblick auf die vermittelten Geschäftsanteile im Bereich Unterstützungskasse vereint auch in diesem Jahr die Allianz das meiste bAV-Geschäft auf sich. Diesen Spitzenplatz belegte der Versicherer bereits auch in der Direktversicherung, aber im Durchführungsweg Unterstützungskasse lässt die Allianz die Konkurrenz weit hinter sich. Der Nürnberger gelingt eine Verbesserung um einen Platz und liegt in der aktuellen Studie „AssCompact AWARD – Betriebliche Altersversorgung 2024“ nun auf Rang 2. Knapp dahinter rangiert Canada Life auf dem 3. Platz, die damit im Vergleich zum Vorjahr einen Platz verloren hat.

Die Top 5 – in Klammern das Vorjahresergebnis:

Platz 1: Allianz (1)
Platz 2: Nürnberger (3)
Platz 3: Canada Life (2)
Platz 4: Swiss Life (4)
Platz 5: Alte Leipziger (5)

Gesamtzufriedenheit vervollständigt Ergebnis

Da die Geschäftsanteile für sich genommen jedoch kein vollständiges Bild davon liefern, was unabhängige Vermittlerinnen und Vermittler von der Zusammenarbeit mit einem Produktgeber zu erwarten haben, fragt AssCompact auch stets nach ihrer Zufriedenheit mit den Anbietern. Hierfür werden die Studienteilnehmerinnen und -teilnehmer gebeten, die Versicherer anhand von 13 Leistungskriterien zu bewerten. Die Leistungskriterien fließen entsprechend ihrer Relevanz unterschiedlich gewichtet in die Bewertung ein und ergeben somit die gewichtete Gesamtzufriedenheit. Die am stärksten gewichteten Leistungskriterien in der bAV-Gesamtstudie sind dieses Jahr die Abwicklung im Neugeschäft, die Finanzstärke/finanzielle Stabilität sowie der Bestandskundenservice.

Qualität: Canada Life macht das Rennen

Und in diesem Ranking wird deutlich, dass die Geschäftsanteile allein keine Rückschlüsse auf die Zufriedenheit der Versicherungsmaklerinnen und -makler zulassen. Die Allianz kommt in dieser Betrachtung nämlich nur auf den 8. Platz. Canada Life hingegen stellt die Studienteilnehmerinnen und -teilnehmer besonders zufrieden. Der international aufgestellte Versicherer punktet insbesondere bei der Finanzstärke sowie den Angebotsunterlagen und dem Angebotsrechner. Bei der zweitplatzierten Nürnberger wird vor allem die Produktqualität goutiert. Dafür hapert es allerdings nach Einschätzung der befragten Vermittlerinnen und Vermittler beim Bestandskundenservice. Den dritten Platz im Qualitätsführerranking teilen sich die LV 1871 und der VOLKSWOHL BUND. LV 1871 besticht durch die Produktqualität, VOLKSWOHL BUND durch sein Image. (as)

Über die Studie

Die Online-Befragung zur Studie „AssCompact AWARD – Betriebliche Altersversorgung 2024“ wurde vom 16.04.2024 bis 30.04.2024 durchgeführt. Nach einer Qualitätsprüfung flossen die Stimmen von 361 Vermittlerinnen und Vermittlern aus der Finanz- und Versicherungsbranche in die Stichprobe ein, die ein sehr gutes Abbild der Assekuranz- und Finanzvermittler hinsichtlich der Alters- und Geschlechtsstruktur darstellt.

Sie können diese Studie hier kostenpflichtig bestellen.

Informationen zu allen weiteren AssCompact Studien sind unter asscompact.de/studien zu finden.