Die Bayerische hat mit „Blue Invest“ eine neue Fondspolice auf den Markt gebracht. Die neue Police bietet Kunden die Möglichkeit, in eine Mischung aus Aktienfonds und ETFs sowie Sachwertefonds des Tochterunternehmens der Bayerischen, Pangaea Life, zu investieren.
Mindestens 50% der Beiträge müssen in die Sachwertefonds „Blue Energy“ und „Blue Living“ der Pangaea Life fließen, die in echte Sachwerte aus Zukunftssektoren der nachhaltigen Transformation wie etwa Solarparks oder Windkraftanlagen investieren. Mit dem Rest der Anlagen können zusätzlich ausgewählte Aktienfonds und ETFs bespart werden, um das Portfolio zu diversifizieren.
Die Aktienfonds der Bayerischen tragen laut dem Unternehmen das anerkannte FNG-Siegel für Nachhaltigkeit. Alle ETFs tragen mindestens eine Artikel-8-Einstufung.
Flexibilität in Anspar- und Auszahlphasen
Anlagestrategien können während der Laufzeit angepasst werden, so das Unternehmen, auf Wunsch auch automatisch mit einem sogenannten Rebalancing. Der Rentenbeginn kann um bis zu fünf Jahre vorverlegt oder um 20 Jahre hinausgeschoben werden. Zudem besteht die Möglichkeit, fünf Jahre vor Rentenbeginn eine Umschichtung in sicherheitsorientierte Fonds vorzunehmen. Auszahlungen aus dem ersparten Kapital sind frei wählbar, während Kunden in der fondsgebundenen Auszahlphase weiterhin von der Performance der Fonds profitieren können.
Eine Berufsunfähigkeitszusatzversicherung (BUZ) ist im Vertrag eingeschlossen, in Form einer BUZ-Beitragsfreistellung oder einer BUZ-Rente. (js)
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