Die Helvetia hat ihre Produktlösung für den individuellen Vermögensaufbau mit dem Namen CleVesto Select umfangreich überarbeitet. Zum 06.102017 umfasst das Fondsuniversum durch die Aufnahme von ETF und weiteren aktiv gemanagten Fonds über 300 Einzelfonds. Neu ist auch das jährliche Rebalancing zum Ausgleich prozyklischer Schwankungen innerhalb der Investmentanlagen, welches flexibel an- und abwählbar ist.
Mit der Cost-Average-Option wird die Frage des günstigsten Einstiegszeitpunkts bei einem Einmalbeitrag oder einer Zuzahlung gelöst. Die Investition erfolgt zunächst in das Helvetia Sicherungsguthaben, welches keinen direkten Kursschwankungen unterliegt. Danach wird sukzessive in bis zu zehn Anlagen gleichzeitig umgeschichtet.
Im Hinblick auf MiFID II bietet CleVesto Select nun auch abschlusskostenfreie Tarifvarianten an. Zeitgleich wurde die Fondspolice CleVesto Favorites – die Alternative zu einem herkömmlichen Sparplan – ebenfalls überarbeitet. Auch hier stehen ETF und Rebalancing ab Oktober zur Verfügung. (ad)
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